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lle zwei Wochen neu. Der DELA 2weekly Newsletter direkt aus Düsseldorf. Mit brandaktuellen News, Top-Events, wertvollen Tipps und Informationen zu allen Produktneuheiten. Dieses Mal geht’s unter anderem um die Digitalisierung und den Einklang zwischen online und offline Maßnahmen.
Aktuelle Themen im Newsletter:
- Die Sorgerechtsverfügung
- Verbesserte Annahmerichtlinien für die Risikoabsicherung bei Immobilienerwerb und Baufinanzierungen
- Die digitale Unterschrift auf den Maklerstrecken
- Jungmakler Award 2023
- DELA und Rechtsanwalt Lutz Arnold
„Vererben ohne Scherben“
Walter Capellmann gibt den Überblick
Bequem und online – wie Verbindet DELA diese Begriffe miteinander? Diese und weitere Fragen beantworten Walter Capellmann im Video:
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Die Sorgerechtsverfügung
Mit einer Sorgerechtsverfügung stellt Dein Kunde sicher, dass seine minderjährigen Kinder im Falle seines Todes in die Obhut einer Person kommen, die er selbst bestimmt.
Wichtig: Ein Testament reicht nicht! Kinder lassen sich nicht „vererben”.
Über die Sorgerechtsverfügung findest Du auch einen Einstieg, mit Deinem Kunden über das Thema Hinterbliebenenvorsorge zu sprechen.
Für uns bei DELA gehört dies zur ganzheitlichen Beratung dazu.
Hierbei kannst Du Deinen Kunden unterstützen und so Vertrauen bei ihm aufbauen. Nutze völlig kostenlos die DELA Vorlagen für die Vorsorgedokumente!
Besuche unser Downloadcenter! Die Sorgerechtsverfügung findet Ihr hier als kostenlosen Download.
Verbesserte Annahmerichtlinien für die Risikoabsicherung bei Immobilienerwerb und Baufinanzierungen
Die derzeitige Situation bringt viel Unsicherheit für Eure Kunden mit sich.
Hier ist Deine professionelle Beratung gefragt, denn Euer Kunde wünscht sich Sicherheit und Stabilität sowie die Gewissheit, dass seine Immobilie und damit die Lebensgrundlage für Partner und Kinder gesichert ist, auch – und gerade – im Falle des eigenen Todes.
In dem Zusammenhang haben wir bei DELA gute Neuigkeiten für Euch: Wir haben die Konditionen für unsere Risikolebensversicherung aktiv Leben für Euch und Eure Kunden optimiert (aktiv Leben plus und Zusatzbausteine sind nicht möglich).
Bei einer Risikolebensversicherung mit fallender oder konstanter Versicherungssumme im Rahmen einer aktuellen Immobilien- oder Baufinanzierung mit Vertragsabschluss innerhalb der letzten 6 Monate entfällt bei Risikoklasse 1 der Hausarztbericht in folgenden Fällen:
Eintrittsalter bis inkl. 45 Jahre:
bis zu einer Versicherungssumme von 600.000 EUR
(bisher lag die Grenze der Versicherungssumme bei 400.000 EUR)
Eintrittsalter ab 46 Jahren:
bis zu einer Versicherungssumme von 400.000 EUR
(bisher lag die Grenze der Versicherungssumme bei 300.000 EUR)
Risikoklasse 2 und 3 bleiben unberührt.
Hintergrund: In der Zeit von März 2022 bis März 2023 hat DELA die Annahmerichtlinien für die Risikoabsicherung bei Immobilienerwerb und Baufinanzierungen mit diesen verbesserten Konditionen als zeitlich begrenzte Aktion angeboten.
Da diese Aktion sehr gut angenommen wurde, hat DELA diese Konditionen nun fest etabliert.
Nutzt dieses überzeugende Angebot für die umfassende Beratung bei Eurem Kunden.
Die digitale Unterschrift auf den Maklerstrecken
Mit der digitalen Unterschrift möchten wir Euch ein effektives Tool an die Hand geben, das viele Vorteile bietet:
– Spare wertvolle Zeit
– Nutze die Freiheit, ortsungebunden Unterschriften zuzuweisen, auch für unterschiedliche Vertragspartner
– inSign macht Dein Tagesgeschäft einfacher und effizienter
Probiere inSign einfach aus!
Zur schnellen Orientierung hat DELA einen Leitfaden für Euch erstellt. Klickt einfach hier oder auf den Button unter dem Text.
Informationen über die digitale Unterschrift für das Antragstool findet Ihr auf den Seiten 3 – 29.
Informationen, wie Ihr die digitale Unterschrift für den Kundenlink nutzt, findet Ihr auf den Seiten 30 – 41.
Jungmakler Award 2023
Jetzt bis zum 30.06.2023 bewerben!
DER Nachwuchswettbewerb der Versicherungs-, Finanz- und Immobilienwirtschaft!
Davon profitiert jeder Teilnehmer:
– Einzel-Coaching (Dauer 45 Minuten) mit Steffen Ritter
– Teilnahme am Mentorenprogramm mit tollen Persönlichkeiten
– Chance zur Selbstreflexion und Austausch mit Gleichgesinnten
– Wertvolles Netzwerk mit Top-Entscheidern
Und das sind die Preise:
– Insgesamt 18.000 Euro Preisgeld für die Bestplatzierten
– Titelstory des Fachmagazins AssCompact – ein Beispiel gibt es hier.
– Teilnahme an den Entwicklungstagen vom Institut Ritter
– Bildungsgutschein für einen Fachwirt-, Bachelor- oder Master-Studiengang iHv 1.000 Euro von GOING PUBLIC
– Bildungsgutschein i.H.v. 1.000 Euro von der „Deutsche Makler Akademie”
– Jahresabo von IVFP-Softwarelösungen – die Beratungssoftware und die Tarifvergleichssoftware fairgleichen.net (jeweils im Wert von 590 Euro)
– Individualisierte Print-Kundenzeitung von V-Aktuell
– Finalisten-Workshop auf Einladung von ACE, DEFINO, GOING PUBLIC und OCC
Und DELA ist auch dieses Jahr wieder mit in der Jury!
DELA und Rechtsanwalt Lutz Arnold
„Vererben ohne Scherben“
Nächster Termin: Di., 28.03.2023, 13:00 – 14:30 Uhr
Erblösungen mit finanziellen und rechtlichen Tipps
Eure Kunden sind Ledige, Alleinerziehende oder Paare mit/ohne Trauschein sowie mit/ohne Kinder? Ihr habt mit Gewerbetreibenden oder Unternehmern zu tun und baut deren Vermögenswerte mit ihnen auf oder sichert diese ab?
Stirbt die versicherte Person oder der Versicherungsnehmer, entsteht oftmals ein nicht unerhebliches Erbe. Häufige Folge sind finanzielle oder rechtliche Schwierigkeiten. Damit die Erben gut beraten sind und Ihr ihnen als Finanzdienstleister Rede und Antwort stehen könnt, geben Euch DELA und Rechtsanwalt Lutz Arnold praxiserprobte Tipps und Lösungen für eine erfolgreiche Zusammenarbeit an die Hand.
Neugierig geworden? Hier geht’s zum Newsletter DELA 2weekly.
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Titelbild: © DELA Lebensversicherungen
