Viele Maklerinnen und Makler kennen die Situation. Ein Kunde sitzt im Gespräch, die Familie wächst, das Haus ist finanziert. Und trotzdem heißt es: „Darum kümmern wir uns später.“ In diesen Momenten zeigt sich, wie wichtig es ist, Grundlagen zu vermitteln und Verantwortung deutlich zu machen. Finanzielle Bildung und Vorsorge sind Themen, die nicht warten dürfen.
Die neuen Beiträge auf DELA+, entstanden im Rahmen des Zukunftsmacher Bootcamps 2025, greifen genau diese Situationen auf. Sie zeigen, wie finanzielle Bildung zum Fundament guter Beratung wird und warum Vorsorge als Prozess verstanden werden muss, der früh beginnt und regelmäßig überprüft wird.
Die vergessene Lektion: finanzielle Bildung
Thomas Juda, Geschäftsführer der MFV-Maklerkanzlei Müller-Blech/Juda GmbH & Co. KG, berät seit fast 30 Jahren Privat- und Firmenkunden. Für ihn steht fest: Finanzielle Bildung ist die Grundlage jeder Absicherung.
Trotz hoher Beitragseinnahmen der Lebensversicherer sind viele Menschen unzureichend abgesichert. Besonders bei jungen Familien sieht Juda Handlungsbedarf: „Risikolebensversicherung sehe ich klar bei den biometrischen Risiken. Besonders bei jungen Familien, die ein Haus gebaut haben oder Kredite laufen haben, gehört sie unbedingt dazu.“ In seiner Kanzlei setzt er seit Jahren auf digitale Prozesse. Doch entscheidend bleibt für ihn das Wissen der Kunden. Er findet: Absicherung sei mehr als ein Produkt, sie beginne mit Aufklärung.
Helden handeln, bevor es zu spät ist
Auch Matthias Kaulen, Vorsorge-Spezialist und Generationenberater, kennt die Lücken in der Praxis. Das Problem, das viele Makler kennen: Viele Familien kümmern sich erst dann um Vorsorge, wenn Krankheit oder Todesfälle im Umfeld auftreten. „Oft ist es dann zu spät“, sagt er.
Für Kaulen ist Vorsorge kein einmaliger Akt, sondern ein fortlaufender Prozess. Im Gespräch erzählt er unter anderem von einer Familie, die durch eine rechtzeitig abgeschlossene Risikolebensversicherung vor schwerwiegenden finanziellen Folgen geschützt war.
Für ihn steht fest: Vorsorge sichert nicht nur Angehörige ab, sondern bewahrt auch die eigene Entscheidungsfreiheit.
Beratung mit Perspektive
Die Gespräche zeigen zwei Seiten derselben Medaille: Ohne finanzielle Bildung fehlt das Fundament für kluge Entscheidungen und ohne Vorsorge geraten Familien in existenzielle Not. Moderne Beratung muss deshalb beides verbinden: Aufklärung und Begleitung über den Moment hinaus.
