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lle zwei Wochen neu. Der DELA 2weekly Newsletter direkt aus Düsseldorf. Mit brandaktuellen News, Top-Events, wertvollen Tipps und Informationen zu allen Produktneuheiten.
Ostern steht vor der Tür. Familien kommen zusammen und die Kinder freuen sich über bunte Ostereier. Aber mal näher betrachtet, was feiern wir eigentlich? Genau! Ostern ist ein Fest, das mit dem Tod zusammenhängt.
Die Ostertage sind also eine gute Zeit, um einmal über seine eigene Endlichkeit nachzudenken. Vor allem aber: Wie kann ich für meine engsten Menschen vorsorgen? Für die, die am wichtigsten sind. Sprecht Eure Kunden darauf an!
DELA steht Euch für Eure umfassende und ganzheitliche Beratung stets an der Seite. Mehr zu diesem Thema findet Ihr in diesem Newsletter.
Aktuelle Themen im Newsletter:
- Die Patientenverfügung
-
Richtig beraten – Beratungsfehler vermeiden
- Wichtige Beratertipps zum Thema Erben
- Das Zukunftsmacher Bootcamp
- bessergrün. Das Stipendium.
- DELA und Rechtsanwalt Lutz Arnold: „Vererben ohne Scherben“
Walter Capellmann gibt den Überblick
Worauf gilt es beim Thema Vererben besonders zu achten? Diese und weitere Fragen beantwortet Walter Capellmann im Video:
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Die Patientenverfügung
Mit einer Patientenverfügung stellt Euer Kunde sicher, dass er selbstbestimmt bleibt, auch wenn er selbst gesundheitlich nicht mehr in der Lage ist, Entscheidungen für sich zu treffen. In der Patientenverfügung bestimmt er eine Vertrauensperson, die dann für ihn gerichtlich und medizinisch entscheidet, wenn lebensverlängernde Behandlungen nicht gewünscht sind. Über die Patientenverfügung findet Ihr auch einen Einstieg, mit Eurem Kunden über das Thema Hinterbliebenenvorsorge zu sprechen. Für uns bei DELA gehört dies zur ganzheitlichen Beratung dazu. Hierbei könnt Ihr Euren Kunden unterstützen und so Vertrauen bei ihm aufbauen. Nutzt völlig kostenlos die DELA Vorlagen für die Vorsorgedokumente!
Besucht unser Downloadcenter! Die Sorgerechtsverfügung findet Ihr hier als kostenlosen Download.
Richtig beraten – Beratungsfehler vermeiden
Eine Risikolebensversicherung gehört zu der Grundabsicherung einer Familie, eines Paares oder auch eines Unternehmers? Klar – aber was gibt es dabei zu beachten? So einiges!
Dabei ist Deine Beratung entscheidend.
Eine Risikolebensversicherung kommt oft dann auf den Plan, wenn eine Immobilie oder eine andere Anschaffung finanziert wird. Doch eine Risikolebensversicherung ist viel mehr als nur „Finanzierungsbeiwerk”. Sie dient der Hinterbliebenenabsicherung, sichert die Liebsten finanziell ab und mildert so Zukunftsängste.
Eine Risikolebensversicherung sollte zum Kunden passen. Dabei ist die Wahl der richtigen Versicherungssumme wichtig. Zum einen betrifft dies die Höhe, aber auch die Art der Versicherungssumme. Soll die Summe konstant oder fallend sein? Zur Sicherung des Lebensstandards z. B. ist eine konstante Summe sinnvoll.
Dabei sollte nicht nur eine Risikolebensversicherung für den Hauptverdiener abgeschlossen werden. Auch für geringer verdienende oder nicht erwerbstätige Partner sollte eine Risikolebensversicherung abgeschlossen werden. Fällt der Partner, der z.B. die Kinder erzieht, weg, entsteht nicht nur emotional eine Lücke. Die Aufgabe muss ggf. durch eine Kinderbetreuung und/oder eine Haushälterin übernommen werden. Und das kostet Geld.
Jetzt an morgen denken – früh versichern sichert günstigere Beiträge und spart Eurem Kunden somit langfristig Geld. Mit einer Risikolebensversicherung „über kreuz” vermeidet Euer Kunde, dass die Zahlung aus der Risikolebensversicherung mit in die Erbmasse fällt.
Bei der Überkreuzversicherung versichern beide Versicherungsnehmer jeweils den Tod des anderen. Daher ist es besser, den Kunden gegenseitig “über kreuz” abzusichern. Der Versicherungsnehmer zahlt so keine Erbschaftssteuer.
Wichtige Beratertipps zum Thema Erben
Ladet Euch gleich unseren neuen Flyer „Erbschaftssteuer” herunter.
Zukunftsmacher Bootcamp.
Mind. Body. Business.
Ihr wisst, dass die Zukunft mehr von Euch erwartet. Lasst Euch von der positiven Dynamik unseres Bootcamps anstecken. Intensive Sessions schärfen Euer fachliches Know-how und Euch: Wir boostern Eure mentale und körperliche Stärke, Eure Entscheidungskompetenz und Unternehmerpersönlichkeit und Eure Bildschirm- und Bühnenpräsenz.
Ihr seid Entscheider oder Inhaber eines Maklerunternehmens. Ein Zukunftsmacher, der Bewegung in die Branche bringt.
Euch genügen keine einfachen Antworten. Ihr schaut dahinter, sucht Euch kluge Sparringspartner und habt klare Werte und Vorstellungen. Einen zielsicheren Kompass. Dieses Mindset trägt Euer Unternehmen. Ist Euer Antrieb und Erfolg!
Dann gilt nur eines: Jetzt bewerben!
Bewerbungsschluss ist der 15.06.2023.
bessergrün. Das Stipendium.
Die Welt befindet sich im Wandel – die Versicherungsbranche auch. Produkte mit nachhaltigem Mehrwertgibt es nicht nur im Supermarkt – auch bei ihren Finanzen und Versicherungen denken immer mehr Menschen grün und sozial.
Vermittler sollten Bescheid wissen über die Wünsche und Bedürfnisse ihrer Kunden. Doch woher erhalten sie ihr Know-how? Von bessergrün! Hier werdet Ihr fit für die Zukunft.
bessergrün begleitet Euch auf dem Weg, Euch und Euer Unternehmen langfristig nachhaltig aufzustellen.
DELA und Rechtsanwalt Lutz Arnold
„Vererben ohne Scherben“
Nächster Termin: Di., 28.03.2023, 13:00 – 14:30 Uhr
Erblösungen mit finanziellen und rechtlichen Tipps
Eure Kunden sind Ledige, Alleinerziehende oder Paare mit/ohne Trauschein sowie mit/ohne Kinder? Ihr habt mit Gewerbetreibenden oder Unternehmern zu tun und baut deren Vermögenswerte mit ihnen auf oder sichert diese ab?
Stirbt die versicherte Person oder der Versicherungsnehmer, entsteht oftmals ein nicht unerhebliches Erbe. Häufige Folge sind finanzielle oder rechtliche Schwierigkeiten. Damit die Erben gut beraten sind und Ihr ihnen als Finanzdienstleister Rede und Antwort stehen könnt, geben Euch DELA und Rechtsanwalt Lutz Arnold praxiserprobte Tipps und Lösungen für eine erfolgreiche Zusammenarbeit an die Hand.
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Titelbild: © DELA Lebensversicherungen
