Steffen Mosers Checkliste: Welche Dokumente gibt es für wen?

Vorsorgedokumente_Steffen Moser
Vorsorgedokumente_Steffen Moser

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ine der am häufigsten gestellten Fragen innerhalb des Beratungsgesprächs lautet: Welche Dokumente brauche ich denn nun wirklich für mich und meine Familie? Als Experte für das Thema Generationenberatung ist auch Steffen Moser diese Frage bestens bekannt, jedoch auch die passende Antwort. Hier klärt er auf, welche Dokumente es für wen gibt.

Es kommt darauf an

In der Beratung zur persönlichen Notfallplanung bespreche ich mit den Kunden anhand des Stammbaums, welche Dokumente vonnöten sind. Hier wird den Kunden klar, wer Befugnisse bekommen soll und wofür. Viele Menschen sind zunächst schlicht verunsichert bei der Vielzahl an Vollmachten, Verfügungen und unbekannten Begriffen. Die richtige Antwort auf die Frage, worauf es ankommt, lautet jedoch zunächst immer: Es kommt darauf an. Nicht nur darauf, was dem Kunden im Leben wichtig ist und was er oder sie hinterlassen möchte, sondern auch auf unter anderem folgende Fragen:

  • Es kommt darauf an, wer der Kunde ist.
  • Ist er oder sie Single?
  • Ist er oder sie verheiratet oder in einer Partnerschaft?
  • Sind Kunden Mama oder Papa?
  • Arbeitet der Kunde selbstständig oder als Unternehmer?
  • Ist der Kunde Tierbesitzer oder -halter?
  • Besteht Eigentum einer oder mehrerer Immobilien?

Dokumente für Leib und Leben

Die Folgen eines Unfalls oder einer Krankheit können Menschen aus der Bahn werfen. Möglicherweise läuft der Alltag zeitweise sogar langfristig fremdbestimmt ab. Um zu verhindern, dass ein Gericht die Entscheidungen über eben jenen eigenen Alltag und infolgedessen das eigene Leben trifft, ist eine rechtskonforme Vorsorgevollmacht entscheidend. Hiermit lässt sich festlegen, dass kein anonymes Gericht, sondern vertraute Menschen die Vollmacht über das eigene Wohl erhalten. Welche Möglichkeiten es gibt, diese zu erstellen, und worauf es dabei zu achten gilt, erfahrt Ihr im nächsten Artikel.

Und was, wenn kein Angehöriger oder enger Vertrauter existiert oder in Frage kommt? Für diesen Fall lässt sich mit einer Betreuungsverfügung alternativ ein Betreuer vorschlagen. Diese Person muss dann nach allen Regelungen des Betreuungsrechtes handeln. Kontrolliert wird sie vom Gericht.

Sollte ein sehr schwerer Krankheitsfall, noch dazu im hohen Alter eintreffen, sodass Ärzte keine Möglichkeiten der Heilung oder Genesung sehen, müssen sie dennoch alle medizinischen Maßnahmen einleiten um Patienten am Leben zu erhalten. Dazu kann auch der langwierige Einsatz von Geräte- und Apparatemedizin gehören. Wenn es Situationen gibt, in denen eine Weiterbehandlung in vollem Umfang nicht mehr gewünscht, der Patient jedoch außerstande ist, sich selbst zu äußern, braucht es eine rechtskonforme Patientenverfügung. Hierin sind Anweisungen an Ärzte, Pflegepersonal und auch die Familie zum Patientenwunsch enthalten. Wichtig sind hier auch eine Organverfügung oder der Organspendeausweis.

Checkliste für Heim und Familie

Egal ob Mutter oder Vater, es ist wohl keine all zu gewagte These, dass Eltern ihre Kinder in sicheren Händen wissen möchten. Daher sollten sie auch frühzeitig in einer handschriftlichen Sorgerechtsverfügung festhalten, wer sich im Fall der Fälle um noch minderjährige Kinder kümmert.

Hier benennen sie Menschen, denen sie ihre Kinder anvertrauen möchten. Da final immer das Familiengericht entscheidet, was das Beste für ein Kind ist, ist es wichtig, auch Gründe für die Personen und Entscheidung festzuhalten. Warum sind die eigenen Kinder dort am Besten aufgehoben?

Wer Eigentümer einer oder mehrerer Immobilien ist, muss in die Vorsorgevollmacht ebenfalls Regelungen und Befugnisse für jeden Bevollmächtigten aufnehmen. Gegebenenfalls ist es notwendig, die Vorsorgevollmacht öffentlich beglaubigen zu lassen.

Wer selbstständig oder Unternehmer ist, braucht neben einer Vorsorgevollmacht, die lediglich Dinge im Alltag einer Privatperson regelt, eine Unternehmervollmacht. Hier ist festgelegt, wer sich wie um die Fortführung des Unternehmens kümmern darf. Oftmals sind das nicht dieselben Personen wie in der privaten Vorsorgevollmacht.

Als Tierhalter oder -besitzer hat sich vielleicht der ein oder andere schonmal die Frage gestellt, wer sich um das Haustier kümmert, wenn man es selbst nicht mehr kann. Genau dafür gibt es die Tierverfügung. Hier ist festgelegt, wer die Tiere übernehmen soll, inklusive der wichtigsten Informationen zu Tierarzt sowie der Steuernummer und Haftpflichtversicherung.

Die Liebe zum Detail und Hinterbliebenen

Um Angehörigen die große Last zu nehmen, den Abschied eines geliebten Menschen zu planen, empfiehlt sich eine Trauerverfügung oder eine Sammlung stiller Wünsche. Beide Dokumente könnten Kunden den letzten Wunsch erfüllen, indem festgehalten wird, wie und wo die Bestattung stattfinden soll. Klassisch auf dem Friedhof im Heimatort, im Friedwald, auf der „grünen Wiese“ in den Bergen oder auf dem Meer. Bis hin zur Musik, dem Grabstein und weiteren Dingen kann hier ganz individuell geplant werden. Oder auch, ob eine Trauerfeier ganz klein und leise, oder groß und bunt gestaltet werden soll.

Zu weiteren wichtigen Dokumenten zählen Notfallpläne. Sie gelten sowohl für die Familie und alle privaten Dinge, die zu regeln sind, wie auch für das eigene Unternehmen und die Tiere. Je nachdem, was benötigt wird, tragen wir hier alle wichtigen Informationen, Verträge, Konten, Ansprechpartner zusammen. Diese ermöglichen den Bevollmächtigten erst wirklich, die richtigen Dinge zur richtigen Zeit zu tun, keine Fristen zu verpassen, und geben Sicherheit, an alles gedacht zu haben. Hier verbirgt sich zudem auch Potential für Berater und Vermittler. Diese Dienstleistung ist einer der größten Mehrwerte für den Kunden und wird sehr gerne auch entsprechend vergütet. Denn: Kein Internetformular, keine Behörde und kein Notar bieten diesen persönlichen Service.

Titelbild: © Steffen Moser

Über unseren Experten

Als Experte für Generationenberatung führt Steffen Moser mehrfach im Jahr die Masterclass of Generationconsulting an verschiedenen Standorten in Deutschland durch. Weitere Infos finden Interessierte unter diesem Link.